종합소득세율 2025년 절세방법 알아보기

올해 종합소득세율은 이렇습니다.😊

오늘은 많은 분들께서 궁금해하시는

 

2025년 종합소득세율 확인하시고

 

절세 방법도 알려드립니다.

종합소득세 신고 기간이 다가오면 늘 헷갈리는 것 중 하나가 바로 종합소득세율인데요.

어렵고 복잡하게만 느껴지는 세금 이야기도

 

차근차근 살펴보시면

조금은 쉽게 이해하실 수 있으실 거예요.

 

1.종합소득세율 2025년

종합소득세란 무엇인가요?

 

먼저, 종합소득세에 대한 간단한 개념부터 짚고 넘어가겠습니다.

종합소득세는 개인이 한 해 동안 벌어들인 다양한 종류의 소득을

합산하여 과세하는 세금입니다.

예를 들어 근로소득(직장인 월급), 사업소득(자영업 수익), 이자소득, 배당소득,

연금소득, 기타소득 등을 모두 합쳐 계산하게 되며, 이 소득에 따라

적용되는 세율이 바로 종합소득세율입니다.

 

그렇기 때문에 소득의 종류가 다양하신 프리랜서, 자영업자,

투자자 분들은 특히나 잘 알고 계셔야 합니다.

 

종합소득세율은

왜 매년 중요할까요?

사실 많은 분들께서 매년 종합소득세율을 확인하지 않으시고,

예전 정보로 신고를 하시는 경우가 종종 있습니다.

 

하지만 세율은 정부 정책이나 세법 개정에 따라

미세하게 조정될 수 있기 때문에,

매년 최신의 종합소득세율을 확인하는 것이 매우 중요합니다.

특히 일정 소득 이상 구간에서 세율이 변경되면

납부할 세금 규모도 크게 달라질 수 있기 때문에,

주의 깊게 살펴보셔야 해요.

 

2025년 종합소득세율은 어떻게 되나요?

 

이제 본격적으로 2025년 종합소득세율에 대해 살펴볼게요.

한국의 종합소득세율은 누진세 구조로 되어 있어서,

소득이 많아질수록 더 높은 세율이 적용됩니다.

 

2025년 기준 다음과 같습니다.

과세표준 구간(원)세율(%)누진공제(원)

0 ~ 14,000,000	6%	-
14,000,001 ~ 50,000,000	15%	1,260,000
50,000,001 ~ 88,000,000	24%	5,760,000
88,000,001 ~ 150,000,000	35%	14,900,000
150,000,001 ~ 300,000,000	38%	19,400,000
300,000,001 ~ 500,000,000	40%	25,400,000
500,000,001 ~ 1,000,000,000	42%	35,400,000
1,000,000,001 이상	45%	65,400,000

보시다시피 종합소득세율은 6%부터 시작하여

최고 45%까지 다양하게 구간이 나뉘어 있습니다.

 

 

2.종합소득세율 적용하기

예시로 알아보는 종합소득세율 적용 방식

 

이해를 돕기 위해 간단한 예시를 들어볼게요.

예를 들어 2025년 귀속분 종합소득이 6천만 원이라고 가정해볼까요?

과세표준 구간에 따라,

• 1,400만 원까지는 6% 적용
• 그다음 3,600만 원(총 5천만 원까지)은 15% 적용
• 남은 1천만 원(6천만 원까지)은 24% 적용

이렇게 구간별로 나눠 계산하고, 누진공제를 적용하면

최종적으로 납부해야 할 종합소득세가 산출됩니다.

 

여기서 중요한 것은, 단순히 전체 소득에 한 세율을 적용하는 것이 아니라

구간별로 차등 적용된다는 점이에요.

 

종합소득세

신고는 언제 하나요?

2025년 귀속분 종합소득세 신고는

2026년 5월 1일부터 5월 31일까지입니다.

 

국세청 홈택스에서 간편하게 전자신고하실 수 있으며,

소득이 다양하거나 세무 처리가 복잡한 분들은

세무사 도움을 받는 것도 좋은 방법입니다.

특히 올해는 소득 유형별로 공제 항목이나 세액감면 조건이 일부 변경되었기 때문에,

종합소득세율뿐만 아니라 세법 개정사항도 꼼꼼히 확인하시는 것이 좋아요.

 

3.종합소득세율 절세 방법

종합소득세율에 따른 절세 방법은 없을까요?

 

많은 분들이 가장 궁금해하시는 부분이 바로 이 부분일 텐데요.

종합소득세율이 높아질수록 부담도 커지기 때문에,

적절한 절세 전략이 중요합니다.

1. 경비 처리를 꼼꼼히 하세요
   사업소득이 있으신 분들은 경비 항목을 정리해서
   과세표준 자체를 줄이는 것이 유리합니다.
2. 소득공제 항목을 체크하세요
   의료비, 교육비, 기부금 등
   다양한 공제 항목을 통해 소득을 줄일 수 있어요.
3. 세액공제도 놓치지 마세요
   자녀 세액공제, 특별세액공제 등도 잘 활용하시면
   최종 납부할 세액을 줄일 수 있습니다.
4. 종합소득 분리과세 선택도 고려해보세요
   일정 요건을 충족하는 이자 배당 소득은
   종합과세 대신 분리과세를 선택할 수 있는데,
   이 경우 적용을 피할 수도 있습니다.

종합소득세율과 지방소득세, 함께 고려하세요

 

또 하나 놓치기 쉬운 부분이 바로 지방소득세입니다.

종합소득세율에 따라 산출된 세액의 10%를

지방소득세로 납부해야 하거든요.

예를 들어, 종합소득세로 100만 원을 납부해야 한다면

지방소득세는 10만 원이 추가됩니다.

따라서 실질적인 세금 부담은 종합소득세율만 고려해서는

정확히 파악하기 어렵습니다.

 

지금까지 종합소득세율에 대해 자세히 알아보았습니다.

이제 조금은 개념이 잡히셨나요? 😊

세금은 어렵고 복잡한 주제이지만,

미리미리 준비하고 정보를 확인하시면

충분히 부담을 줄일 수 있습니다.

 

특히 종합소득세율은 여러분의 소득 규모와 직결된 부분이기 때문에

매년 꼭 체크해보시고, 본인에게 맞는 절세 방법도

잘 활용하시는 게 좋습니다.💙

감사합니다.